Waarom opnieuw identificeren bank?
Waarom moeten banken dit? Dat heeft te maken met de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft). Financiële instellingen zijn hierdoor namelijk wettelijk verplicht om de identiteit van nieuwe en bestaande klanten te controleren en de klantgegevens actueel te houden.
Welke gegevens mag bank vragen?
Een financiële onderneming, zoals uw creditcardmaatschappij of bank, mag vragen om een kopie, scan of foto van uw identiteitsbewijs. Maar dit hoeft geen ‘schone’ kopie, scan of foto te zijn.
Welke gegevens ID afschermen voor bank?
Een bank een foto of scan van een onbewerkt identiteitsbewijs mag opvragen voor het (opnieuw) identificeren en verifiëren van je identiteit. Een bank mag geen onbewerkte kopie vastleggen of bewaren. De bank moet je foto afschermen en er een watermerk op zetten voor het vastleggen en bewaren.
Wat moet je doorstrepen op KopieID?
Met de app KopieID kunt u in een kopie van uw identiteitsbewijs de identiteitsgegevens doorstrepen die organisaties niet nodig hebben of niet mogen verwerken. Dit kan bijvoorbeeld het burgerservicenummer (BSN) zijn maar ook een pasfoto of handtekening.
What is KYC (Know Your Customer)?
Know Your Customer ( KYC) refers to the process institutions use to verify the identities of their customers and ascertain what fraud risks they may pose.
What is KYC in AML/CTF?
Customer identification: Know your customer (KYC) As a reporting entity you must apply customer identification procedures to all your customers. Part B of your AML/CTF program is solely focused on these ‘know your customer’ (KYC) procedures. You must document the customer identification procedures you use for different types of customers.
What are the components of KYC compliance?
A second component of KYC compliance is the establishment of a Customer Identification Program (CIP) as a part of the onboarding process to “form a reasonable belief that (the business) knows the true identity of each customer.”
What is KYC/CDD and why is it important?
According to the United Nations, criminals are laundering between $1.6 to $4 trillion (between 2 to 5% of global GDP) annually. Stricter KYC/CDD processes are helping to stop that. KYC checks are done through an independent and reliable source of documents, data, or information.