Inhoudsopgave
Welke toets wordt gebruikt om te controleren of de klant voorkomt in het incidentenregister?
IVR/EVR-registratie
- Elke bank legt ‘incidenten’ van (voormalige) klanten of medewerkers vast.
- Intern verwijzingsregister (IVR)
- En soms ook: extern verwijzingsregister (EVR)
- Voorbeeld: EVA-toets.
- Wat betekent een IVR/EVR-registratie?
- Incidentenregister en EVR: samen IFI.
- Meer informatie.
Welke banken geven bankgarantie?
Welke banken vallen onder het garantiestelsel? Elke bank met een hoofdkantoor in Nederland moet een vergunning van De Nederlandsche Bank (DNB) hebben. Deze vergunning betekent automatisch dat de bank onder het depositogarantiestelsel valt. Dit geldt dus voor alle banken die hun oorsprong in Nederland hebben.
Wat is het Eva register?
De EVA-toets is één van de drie verplichte toetsen bij een kredietaanvraag. Een EVA-toets toetst op fraude, oplichting en witwaspraktijken bij de eigen bank en bij andere banken. Banken vullen zelf het EVA-register.
Heb ik een EVA registratie?
Hoe kom ik te weten waarom en hoe lang ik een IVR/EVR-registratie heb? De enige die u dat kan vertellen, is de afdeling veiligheidszaken van de financiële instelling die u heeft geregistreerd. Vraag de afdeling veiligheidszaken schriftelijk om inzage. Stuur ook een kopie van uw geldige legitimatiebewijs mee.
Wat is het extern Verwijzingsregister?
Wat is het Extern Verwijzingsregister (het EVR)? De EVR-registratie is bedoeld om andere financiële instellingen de mogelijkheid te bieden om uw verleden na te gaan om te kijken of u niet in aanraking bent gekomen met – of onderdeel bent geweest van – frauduleuze zaken.
Wat is PIFI?
De Autoriteit Persoonsgegevens (AP) heeft per 1 april 2021 goedkeuring verleend aan het Protocol Incidentenwaarschuwingssysteem Financiële Instellingen (PIFI 2021). Dit protocol regelt de uitwisseling van gegevens over incidenten, zoals fraude en misleiding, tussen financiële instellingen.
Welke informatie over een klant is onder andere terug te vinden in Fish?
Daarin staan gegevens over personen die verzekerd zijn (geweest). Verzekeraars, maar ook andere instellingen leveren gegevens aan voor de databank. De gegevens die erin staan zijn vaak meldingen van: schade, overlijden, fraude, diefstal e.d. Het hoeft dus niet altijd te gaan om iets negatiefs.
Heb ik een EVR-registratie?
Op het moment dat u een product of dienst bij een andere financiële instelling aanvraagt, dan zal er een EVA-toets worden gedaan. Uw naam en geboortedatum wordt ingetoetst en dan zal te zien zijn of u een EVR-registratie heeft.