Wie valt er onder de Wwft?
De Wwft geldt voor iedereen die te maken heeft met geldstromen of met de aankoop en verkoop van (dure) goederen. Bijvoorbeeld banken, makelaars, notarissen, belastingadviseurs en advocaten. En mensen die bemiddelen bij de aankoop en verkoop van bijvoorbeeld voertuigen, kunstvoorwerpen en juwelen.
Wat is Wwft check?
Met het cliëntenonderzoek komt u te weten met wie u zaken doet. De Wwft schrijft voor dat u dit onderzoek moet doen voordat u een in- en/of verkooptransactie of bemiddelingsopdracht uitvoert of voordat u een zakelijke overeenkomst met uw cliënt sluit en diensten levert.
Welke factoren worden gezien als een potentieel lager risico waardoor een vereenvoudigd onderzoek toegepast mag worden?
Bij het vereenvoudigd cliëntenonderzoek is er sprake van cliënten bij wie een laag risico bestaat op witwassen en financieren van terrorisme. Hierbij dient een instelling in ieder geval rekening te houden met de niet-limitatieve lijst van risicofactoren in bijlage II van de vierde anti-witwasrichtlijn.
Wie zijn Wwft instellingen?
Met instellingen hebben we het over organisaties en natuurlijke personen. Deze instellingen worden benoemd in Artikel 1 van de Wwft. Dat zijn onder meer banken, verzekeraars, beleggingsinstellingen, administratiekantoren, accountants, belastingadviseurs, trustkantoren, advocaten en notarissen.
Hoe werkt de Wwft?
De Wwft kent het risicogeoriënteerde cliëntenonderzoek. Een onderneming kan het cliëntenonderzoek aantoonbaar afstemmen op de risicogevoeligheid voor witwassen of financiering van terrorisme van het type cliënt, zakelijke relatie, product of transactie (artikel 3, achtste lid Wwft).
Wat is Leveringskanalen risico?
Product-, dienst-, transactie- of leveringskanaal gebonden risicofactoren. Product-, dienst-, transactie- of leveringskanaal gebonden risicofactoren zijn risico’s die horen bij de levering van uw product of dienst OF bij de werkzaamheden van uw client.
https://www.youtube.com/watch?v=sqrNTJJhxs4